La AFIP Intensifica Controles sobre Billeteras Digitales: Nuevos Límites para Ingresos y Saldos

A partir de septiembre, la Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP) implementará una serie de medidas destinadas a reforzar el control sobre las transacciones realizadas a través de billeteras digitales. Bajo la dirección de Florencia Misrahi, el organismo ha actualizado su política de control fiscal, elevando los montos a partir de los cuales se deberán reportar movimientos financieros. Esta medida afectará tanto a usuarios individuales como a bancos y otras entidades financieras que operan en el ámbito digital.

Nuevos Límites y Reportes Obligatorios

Los usuarios que realicen ingresos o egresos superiores a $400.000 durante el mes de septiembre estarán sujetos a un control exhaustivo por parte de la AFIP. Asimismo, aquellos cuyas cuentas registren saldos superiores a $700.000 también serán objeto de revisión. La finalidad de estas medidas es identificar y analizar las transferencias y saldos que excedan los límites establecidos para asegurar el cumplimiento de las normativas fiscales vigentes.

Con la reciente actualización de la Resolución General N° 4298, la AFIP ha incrementado los montos mínimos a partir de los cuales las entidades financieras y las plataformas electrónicas deben informar sobre las transacciones y saldos de sus clientes. De acuerdo con esta nueva normativa, las acreditaciones y extracciones en efectivo que superen los $700.000 mensuales, así como los consumos realizados con tarjetas de débito que excedan los $400.000, deberán ser reportados al organismo de control.

Impacto en Proveedores de Servicios de Pago

Además de los bancos tradicionales, la AFIP ha puesto en su radar a los Proveedores de Servicios de Pago (PSP), las plataformas que facilitan las transacciones electrónicas y el movimiento de activos digitales. La Resolución General N° 4614, que regula el régimen de información para estos actores, también ha sido modificada. Ahora, los PSP deberán notificar a la AFIP sobre cualquier ingreso o egreso que supere los $400.000, así como sobre los saldos mensuales que excedan los $700.000.

Una de las novedades de esta actualización normativa es la introducción de una cláusula de ajuste automático. Este mecanismo permitirá que los montos sean revisados y ajustados cada seis meses, basándose en las variaciones del Índice de Precios al Consumidor (IPC). Con esta medida, la AFIP busca que los límites de control no queden desfasados frente a la inflación, asegurando así la vigencia y efectividad de los controles a largo plazo.

El Objetivo de la AFIP: Garantizar la Legalidad de los Fondos

Según lo manifestado por la AFIP, uno de los objetivos clave de estas nuevas medidas es verificar la legitimidad del dinero que circula a través de las billeteras digitales y cuentas bancarias. Cuando se detecten movimientos que excedan los límites establecidos, el organismo investigará el origen de los fondos. En estos casos, los clientes deberán presentar la documentación que respalde la legalidad de los mismos.

En situaciones donde se sospeche de actividades ilícitas, la AFIP está facultada para tomar medidas más drásticas. Estas podrían incluir desde el cierre de cuentas hasta la generación de reportes para que se investiguen posibles delitos financieros. El enfoque se centra en prevenir el lavado de dinero y otras actividades ilegales que puedan estar ocultas detrás de operaciones financieras de gran envergadura.

Conclusión: Un Control Más Estricto en Tiempos de Digitalización

La intensificación de los controles por parte de la AFIP refleja la creciente preocupación del organismo por el uso de billeteras digitales y otras formas de transacciones electrónicas que, si bien facilitan la vida de los usuarios, también pueden ser utilizadas para evadir impuestos o realizar actividades ilícitas. Con estas nuevas medidas, la AFIP no solo busca garantizar el cumplimiento fiscal, sino también reforzar la confianza en el sistema financiero argentino en un contexto donde la digitalización avanza a pasos agigantados.

A medida que se implementen estos cambios, tanto los usuarios como las entidades financieras deberán estar atentos a los nuevos requisitos y asegurarse de que sus operaciones cumplen con las normativas vigentes. En un entorno donde la tecnología y las finanzas están cada vez más entrelazadas, el cumplimiento de las regulaciones será clave para evitar sanciones y contribuir a un sistema financiero más transparente y seguro.